Cuối tháng 4-2025, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an TP Đà Nẵng tiếp nhận tin báo của chị T.N.H.L (23 tuổi, trú huyện Thăng Bình, tỉnh Quảng Nam) về việc bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 121 triệu đồng bằng hình thức mở ví trả sau trên ứng dụng Momo để mua hàng trực tuyến trả góp và vay tiền trực tuyến để nhận “hoa hồng”.

Cụ thể, chị L. được Hà Phước Lương Thiện rủ tham gia làm nhiệm vụ trực tuyến nhận “hoa hồng” và giới thiệu một bạn có tên facebook là Hoàng Khang. Qua lời giới thiệu của Thiện, Khang là sinh viên ngành tài chính, làm tại ngân hàng TPBank, có mấy người chị cũng đã làm thử nhiệm vụ và nhận được “hoa hồng”.

Khang hướng dẫn trực tuyến cho chị L. làm theo các bước như mở ví trả sau, vay nhanh trên ứng dụng Momo, mua đơn hàng Iphone trả góp, vay tiền trực tuyến qua các tài khoản ngân hàng TPBank, VBBank, thẻ Vikki Go. Khang hứa với chị L. sau này sẽ hủy đơn hàng, hủy các khoản vay, chị L. sẽ không mất gì cả, không dính vào nợ xấu, đây chỉ là đang chạy KPI (chỉ tiêu) cho công ty, từ đó chị L. sẽ được một khoản hoa hồng tính theo % đơn hàng thành công.

Do tin tưởng nên chị L. đã làm theo, những lần giao dịch đầu, Khang có chuyển tiền hoa hồng cho chị L., tuy nhiên về sau, Khang liên tục hứa sẽ hoàn lại tiền mua hàng kèm tiền hoa hồng cho chị L. sau khi được công ty giải ngân. Tuy nhiên, đến hiện tại, khi các khoản vay của chị L. bắt đầu đến hạn tất toán mà Khang vẫn chưa hoàn lại bất cứ tiền nào khác cho chị L. và liên tục đưa ra các lý do để trì hoãn.

Xác định đây là phương thức, thủ đoạn lừa đảo mới rất tinh vi, đối tượng đã lợi dụng lòng tin của những người là sinh viên mở các tài khoản để kiếm thêm tiền hoa hồng, đã có rất nhiều người cũng bị lừa với phương thức thủ đoạn tương tự. Vì vậy, Phòng Cảnh sát hình sự đã xác lập chuyên án để đấu tranh làm rõ. Áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Ban Chuyên án nhanh chóng làm rõ đối tượng cầm đầu thực hiện hành vi lừa đảo là Nguyễn Hoàng Khang (20 tuổi, trú quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ).

Ngày 9-5, tổ công tác của Phòng CSHS đã tiến hành triệu tập làm việc và bắt Khang tại TP Cần Thơ. Qua đấu tranh, Khang khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình, đồng thời khai thêm đối tượng đồng phạm có vai trò giúp sức là Phan Anh Duy (22 tuổi, trú huyện Giồng Trôm, Bến Tre) hiện nay đang ở TPHCM. Ngay lập tức, tổ công tác của Phòng Cảnh sát hình sự triệu tập Duy làm việc và tiến hành bắt giữ. Duy thừa nhận việc tạo ra các mã QR để gửi cho Khang nhằm mục đích hưởng tiền hoa hồng.

Theo khai nhận của các đối tượng, Khang tìm kiếm người có nhu cầu kiếm tiền làm thêm dưới hình thức yêu cầu người bị hại mở các khoản vay trên ứng dụng ví điện tử Momo, ví trả sau Momo, mở các thẻ tín dụng ngân hàng để được nhận tiền hoa hồng. Sau đó, Khang sử dụng nguồn tiền của bị hại để thanh toán mua các mặt hàng như điện thoại di động, tai nghe Airpod rồi bán kiếm tiền. Ngoài ra, Khang còn sử dụng nguồn tiền từ thẻ tín dụng của bị hại. Khang liên hệ với Duy để rút tiền từ thẻ tín dụng của bị hại chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình.

Khi thực hiện việc rút tiền từ các ví trả sau Momo, thẻ tín dụng ngân hàng thì Khang sẽ cũng làm với Duy. Duy sẽ gửi mã QR cho Khang để Khang gửi cho khách hàng và khi khách hàng thanh toán thành công thì Duy sẽ chuyển khoản cho Khang sau khi trừ đi phí dịch vụ dao động từ 4% đến 20% trên tổng số tiền tùy loại ví, thẻ khác nhau.

Để tạo niềm tin với bị hại, Khang giả vờ nói người bị hại kết bạn với bên Công ty Phương Uyên, có tài khoản Telegram “@ctycophandvphuonguyen” nói rằng bên này sẽ có trách nhiệm thanh toán lại số tiền trên cho họ. Bản chất tài khoản Telegram này do Khang lập ra, sử dụng và không thanh toán lại số tiền đã chiếm đoạt của bị hại.

Với thủ đoạn nêu trên, từ đầu năm đến nay, các đối tượng đã thực hiện nhiều vụ lừa đảo trên cả nước, chiếm đoạt số tiền hơn 2 tỷ đồng. Trong đó, tại Đà Nẵng có 8 bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 685 triệu đồng.

HẢI QUỲNH